# Finans > Cari hesaplardan kasa ve bankaya, çek-senet ve kredi işlemlerinden nakit akışı yönetimine kadar en kapsamlı finans süreçlerini bir araya getirir. - Sayfa: https://www.roburas.com/moduller/finans - Lisans: Çekirdek modül (her kurulumda yer alır) - Ekran sayısı: 143 ## Öne çıkan özellikler - Cari kart, risk ve kredi limiti yönetimi, açık hesap kapatma - Kasa, banka, POS tahsilatı ve virman işlemleri - Çek/senet portföyü ve pozisyon takibi - Banka ekstresi aktarımı ve otomatik eşleştirme - Kredi, rotatif kredi, teminat mektubu ve kiralama yönetimi - Ödeme planı, vade yapısı ve avans mahsubu - Nakit akış planlaması ve mutabakat Sistemin 143 ekranla en kapsamlı modülü olan Finans, işletmenin parasal hareketlerinin kaynağını, mevcut durumunu ve gelecekteki akışını uçtan uca izleme imkânı sunar. ## Cari Hesap ve Risk Yönetimi Cari kartlar firma bazında tanımlanır; aynı cari, farklı firmalarda farklı risk ve fiyat gruplarında yer alabilir. **Risk ve kredi limiti**, fatura ve sipariş kaydı sırasında otomatik olarak uygulanır; açık hesap bakiyesi ile toplam risk ayrı ayrı denetlenir. Açık hesap kapatma (open-item) yöntemiyle hangi tahsilatın hangi faturayı karşıladığı izlenir; kalan bakiye, yaşlandırma raporlarına gerçek açık kalem verisinden yansıtılır. ## Banka Ekstresi Yönetimi Banka ekstresi öncelikle bir **hazırlık katmanına** aktarılır, standart hale getirilir, tanımlı kurallara göre eşleştirilir ve onay sonrasında finans fişine dönüştürülür. Virman işlemlerinde karşı taraf, açıklama alanındaki hesap numarasından tespit edilir. Ekstre şablonları tanım tabanlıdır; yeni bir banka formatı için yazılım geliştirme gerektirmez. ## Çek, Senet ve Teminat Yönetimi Portföy hareketleri beş farklı bordro türü üzerinden yürütülür; ciro, tahsil, teminat ve karşılıksız işlemler ayrı ayrı izlenir. Teminat mektubu, kredi, rotatif kredi ve kiralama sözleşmeleri kendi ekranlarında vade ve bakiye bilgisiyle takip edilir. ## Nakit Akışı Beklenen tahsilat ve ödemeler, ödeme planı ve vade yapısı temel alınarak nakit akış görünümüne yansıtılır. Kasa için günlük limit tanımlanabilir; limit aşıldığında sistem otomatik uyarı üretir.