# Banka ve Mutabakat

> Banka ekstresi tanım tabanlı bir şablon üzerinden alınır, standart hale getirilir, eşleştirilir ve yalnızca onay sonrasında fişe dönüştürülür.

- Sayfa: https://www.roburas.com/ozellikler/banka-ve-mutabakat

Banka ekstresi girişi, muhasebe süreçlerinde en fazla zaman alan ve en fazla
hataya açık işlemlerden biridir; hatalı bir cariye kaydedilen tahsilat iki
ayrı bakiyeyi aynı anda etkileyebilir.

## Hazırlık Katmanı

Banka dosyası **doğrudan fişe dönüştürülmez.** Süreç önce bir hazırlık
katmanından geçer:

1. Dosya yüklenir (`.xls` formatı dâhil) ve tanımlı şablona göre okunur
2. Satırlar standart hale getirilir: tarih, tutar, açıklama ve karşı hesap
   bilgileri düzenlenir
3. Tanımlı kural setine göre eşleştirme yapılır
4. **Önizleme görüntülenir**: bu aşamada herhangi bir kayıt oluşturulmaz
5. Onay sonrasında finans fişine dönüştürülür

Bu yaklaşım bilinçli olarak tercih edilmiştir: yüz satırlık hatalı bir
eşleştirmeyi geri almak, aynı satırları önceden incelemekten daha maliyetli
bir süreçtir.

## Tanım Tabanlı Şablon Yapısı

Her bankanın dosya formatı farklıdır ve zaman içinde değişebilir. Roburas'ta
şablon bir **tanım** olarak yönetilir: kolon eşlemesi, tarih formatı, tutar
işareti ve entegrasyon kodu kullanıcı arayüzünden tanımlanır. Yeni bir banka
formatı için yeni bir sürüm beklenmesi gerekmez.

## Virman İşlemleri

Ekstredeki bir hareketin karşı tarafı çoğunlukla açıklama alanında yer alır.
Roburas, virmanın karşı hesabını **açıklamadaki hesap numarasından**
otomatik olarak tespit eder; iki banka hesabı arasındaki aktarım, iki ayrı
fiş yerine tek bir virman işlemi olarak kaydedilir.

## Açık Hesap Kapatma

Bir tahsilatın hangi faturayı karşıladığı, açık kalem eşleştirmesiyle
izlenir; kalan bakiye, yaşlandırma raporlarına **gerçek açık kalem
verisinden** yansıtılır, genel bir bakiye farkı üzerinden değil.

## Mutabakat

Cari mutabakat ve banka mutabakatı ekranları, karşı tarafla paylaşılacak
dökümleri otomatik olarak oluşturur. Pazaryeri entegrasyonu kullanıldığında
hakediş ve komisyon mutabakatı da aynı yapı üzerinden yürütülür.